Инвестиции

6 советов по диверсификации инвестиционного портфеля

Диверсификация портфеля

Самое время подумать о способах диверсификации вашего портфеля, чтобы ваши средства не были привязаны только к нескольким инвестициям.

Акции и другие активы стремительно растут на протяжении большей части последних двух лет, поэтому инвесторы могут оказаться с одной или двумя ценными бумагами, которые составляют большую часть их общих портфелей.

Возможно, сейчас самое время подумать о способах диверсификации вашего портфеля, чтобы ваши средства не были привязаны только к нескольким инвестициям.

Диверсификация — ключевая часть любого инвестиционного плана и, в конечном счете, признание того, что будущее неопределенно, и никто точно не знает, что произойдет. Если бы вы знали будущее, не было бы необходимости диверсифицировать свои вложения. Но, диверсифицируя свой портфель, вы сможете сгладить неизбежные пики и спады инвестирования, повышая вероятность того, что вы будете придерживаться своего инвестиционного плана и даже сможете получить более высокую прибыль.

6 советов по диверсификации инвестиционного портфеля

Советы, которые помогут вам разнообразить свое портфолио

Дело не только в акциях и облигациях.

Когда большинство людей думают о диверсифицированном инвестиционном портфеле, они, вероятно, представляют некую комбинацию акций и облигаций. На протяжении десятилетий финансовые консультанты использовали соотношение акций к облигациям в портфеле для измерения диверсификации и управления рисками. Но это не единственный способ думать о диверсификации.

Со временем портфели могут получить чрезмерно большую долю в определенных классах активов или даже в определенных секторах и отраслях экономики. Инвесторы, владевшие диверсифицированным портфелем технологических акций в конце 1990-х годов, фактически не были диверсифицированы, потому что их основной бизнес был привязан к одним и тем же тенденциям и факторам. Индекс Nasdaq Composite, который в основном отслеживает акции технологических компаний, упал почти на 80 процентов с пика в марте 2000 года до минимума осенью 2002 года.

Обязательно подумайте об отраслях и секторах, в которых вы участвуете в своем портфеле. Если одна область имеет слишком большой вес, подумайте о том, чтобы сократить ее, чтобы сохранить надлежащую диверсификацию всего вашего портфеля.

Используйте индексные фонды для увеличения диверсификации.

Индексные фонды — отличный способ построить диверсифицированный портфель по невысокой цене. Покупка ETF или паевых инвестиционных фондов, которые отслеживают общие индексы, такие как S&P 500, позволяет вам покупать в портфель практически бесплатно. Такой подход проще, чем пытаться создать портфель с нуля и отслеживать, в каких компаниях и отраслях вы работаете.

Если вы заинтересованы в более практическом подходе, индексные фонды также можно использовать для увеличения воздействия на определенные отрасли или секторы, в которых вы можете иметь недостаточный вес. Эти фонды могут быть более дорогими, чем те, которые отслеживают самые популярные индексы, но если вы заинтересованы в более активном подходе к управлению своим портфелем, они могут быть быстрым способом увеличить доступ к определенным секторам.

Не забывайте о наличных деньгах.

Денежные средства — это часто упускаемая из виду часть построения портфеля, но они имеют определенные преимущества. Хотя практически наверняка наличные деньги со временем обесценятся из-за инфляции, они могут обеспечить защиту в случае рыночного спада. В зависимости от суммы денежных средств в вашем портфеле и других вложений, которые вы держите, наличные могут помочь вашему портфелю упасть меньше, чем в среднем по рынку во время спада.

Наличные деньги также дают своим держателям возможность выбора. Это означает, что ценность заключается не в хранении самих денег, а в опционах, которые они дают вам, когда будущая среда отличается от сегодняшней. Большинство людей склонны думать об инвестиционных возможностях, доступных им в настоящее время, и игнорировать то, что может быть доступно в будущем. Но когда у вас будет немного денег в своем портфеле, у вас будут хорошие возможности, чтобы воспользоваться любыми будущими инвестиционными сделками, когда наступит следующий рыночный спад.

Фонды с установленными сроками могут упростить вам задачу.

Еще один способ поддерживать диверсифицированный портфель — инвестировать в паевые инвестиционные фонды с установленной датой. Эти средства позволяют вам выбрать дату в будущем в качестве инвестиционной цели, которой часто является выход на пенсию. Когда вы находитесь далеко от цели, фонд инвестирует в более рискованные активы, такие как акции, а затем смещает распределение портфеля в сторону более безопасных активов, таких как облигации или наличные, по мере того, как вы приближаетесь к своей цели.

Периодическая ребалансировка поможет вам не сбиться с пути.

Со временем размер холдингов в вашем портфеле будет меняться в зависимости от того, как работает инвестиция. Холдинги с высокими показателями станут большей долей в вашем общем портфеле, в то время как худшие компании увидят снижение своего веса. Чтобы поддерживать диверсифицированный портфель, обычно рекомендуется время от времени перебалансировать портфель до соответствующего веса для каждой инвестиции. Вероятно, вам не нужно будет делать это чаще, чем раз в квартал, но вы должны проверять это не реже двух раз в год.

После высоких показателей некоторых акций, таких как Tesla и Nvidia, и других активов, таких как криптовалюты, инвесторы могут обнаружить, что на эти активы приходится больший процент их портфеля, чем это обычно имеет смысл. Хранение всех или большей части ваших инвестиций в одной акции может привести к большой прибыли, но вы подвергаете себя большому риску в этом процессе.

Мыслите глобально со своими инвестициями.

В США доступно так много различных вариантов инвестирования, что можно легко забыть об остальном мире. Но в глобальной экономике появляются все более привлекательные возможности за пределами страны. Если ваш портфель полностью ориентирован на США, возможно, стоит обратить внимание на фонды, ориентированные на развивающиеся рынки или Европу. Поскольку такие страны, как Китай, растут быстрее, чем США, компании, базирующиеся там, могут получить большую выгоду.

Это также может быть способом лучше защитить себя от негативных событий, которые могут повлиять исключительно на США. Другие рынки могут не так сильно пострадать. Конечно, верно и обратное.

Развивающиеся рынки иногда сталкиваются с проблемами из-за их слаборазвитой экономики и финансовых рынков, что может нанести удар по их долгосрочной траектории роста. Но диверсификация вашего портфеля — это сглаживание неизбежных ударов, откуда бы они ни исходили.

Диверсификация портфеля

Вывод

Диверсификация в конечном итоге означает принятие неопределенного будущего и принятие мер, чтобы защитить себя от этой неопределенности. Пересматривая свой портфель несколько раз в год, вы сможете придерживаться долгосрочного плана и убедиться, что ваши цели не связаны с одной или двумя инвестициями.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.